Cụm từ chứng chỉ quỹ hiện đang được sử dụng phổ biến trên thị trường chứng khoán. Vậy chứng chỉ quỹ là gì mà có thể tạo nên cơn sốt lớn và thu hút nhiều nhà đầu tư đến vậy? Bài viết dưới đây sẽ giúp bạn tìm hiểu rõ hơn về vấn đề này.

Chứng chỉ quỹ là gì?

Theo Luật chứng khoán Việt Nam năm 2019, chứng chỉ quỹ là loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư với phần góp vốn của mình vào quỹ đại chúng của Nhà đầu tư với mục đích kiếm lời từ đa dạng hóa đầu tư vào chứng khoán hoặc các dạng đầu tư tài sản khác.

Chứng chỉ quỹ là một hình thức đầu tư phổ biến hiện nay

>>> Tham gia cộng đồng kinh doanh lớn nhất Việt Nam: Vietnam Business News

Phân biệt chứng chỉ quỹ và cổ phiếu

Về bản chất, chứng chỉ quỹ tương tự như cổ phiếu ở chỗ nó hỗ trợ toàn bộ quyền sở hữu, quyền và nghĩa vụ của nhà đầu tư đối với phần vốn góp của họ. Tuy nhiên, chứng chỉ quỹ và cổ phiếu đều có những điểm khác biệt như sau:

Nhà đầu tư có thể kiếm lời từ chênh lệch giá chứng chỉ quỹ 

Cách đánh giá mức độ đáng tin cậy và an toàn của chứng chỉ quỹ

Để đánh giá một chứng chỉ quỹ tốt như thế nào, nhà đầu tư phải xem xét một số yếu tố quan trọng như:

Văn bản quản lý chứng chỉ quỹ thông qua điều lệ

Nhà đầu tư phải kiểm tra toàn bộ hồ sơ, giấy tờ liên quan đến chứng chỉ quỹ. Xác nhận các điều lệ rõ ràng. Cơ sở pháp lý là các điều lệ trong chứng chỉ quỹ bao gồm các quy định chung, chính sách đầu tư, người sở hữu cổ phiếu quỹ, đại hội nhà đầu tư, đại hội người đại diện, công ty quản lý quỹ, ngân hàng giám sát…

Kinh nghiệm quản lý quỹ

Không phải nhà đầu tư nào cũng có đầy đủ kiến thức và kinh nghiệm về quản lý quỹ. Để có được kinh nghiệm, bạn phải dấn thân, trực tiếp tham gia để có được kinh nghiệm.

Với các quỹ đầu tư, bạn không phải lo lắng về việc đưa ra quyết định hoặc phân tích các chỉ số tài chính. Một công ty quản lý quỹ với đội ngũ nhân viên chuyên nghiệp và nhiều năm kinh nghiệm trên thị trường chứng khoán sẽ giúp bạn thực hiện điều này một cách tối ưu.

Đánh giá chứng chỉ quỹ cần tổng hợp nhiều thông tin về thị trường

Nguồn thu nhập tốt

Một chứng chỉ quỹ tốt được đánh giá cao hay không phụ thuộc vào số lợi nhuận mà nó mang lại. Một chứng chỉ quỹ tốt không nhất thiết phải “dẫn đầu”, nhưng nếu tỷ lệ thua lỗ cao trong một thời gian dài thì chắc chắn đó là một chứng chỉ quỹ tồi.

Công ty nghiêm túc và có trách nhiệm

Mỗi công ty đều có những ưu điểm và nhược điểm khác nhau tùy thuộc vào chính sách kinh doanh của mình. Trước khi chính thức tham gia mua chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư, đặc biệt là những người mới tham gia, phải đầu tư nhiều thời gian để tìm hiểu kỹ thông tin chi tiết về công ty quản lý. Nếu một công ty không thể cung cấp tài liệu, số liệu hoặc thông tin rõ ràng cho các nhà đầu tư, thì nên kiểm tra độ tin cậy của công ty đó.

Được ngân hàng giám sát theo quy định của pháp luật

Tất cả các chứng chỉ quỹ đều được giám sát chặt chẽ bởi ngân hàng. Khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ, phải chứng minh rằng chứng chỉ quỹ đang được giám sát bởi bất kỳ ngân hàng nào hay không. Nếu bạn bỏ qua bước này thì khi gặp rủi ro các nhà đầu tư sẽ không được bảo vệ quyền lợi.

Hồ sơ đăng ký chào bán chứng chỉ quỹ kèm theo đầy đủ giấy tờ, điều lệ thành lập và cam kết bảo lãnh (tùy từng trường hợp)

Một chứng chỉ quỹ không thể tồn tại nếu không có các tài liệu liên quan, điều lệ thành lập và các cam kết. Càng nhiều thủ tục giấy tờ liên quan đến mỗi giao dịch thì càng tốt. Nhà đầu tư lưu ý không tham gia các chứng chỉ quỹ không có chứng từ hoặc không rõ ràng, minh bạch.

>>> Xem thêm: Làm thế nào để kiếm tiền lời từ chứng khoán 

Các tiêu chí đánh giá chứng chỉ quỹ cho nhà đầu tư

Để có thể chọn ra chứng chỉ quỹ tốt nhất và hạn chế tổn thất nhà đầu tư cần lưu ý các yếu tố sau:

Xem xét kết quả trong quá khứ

Các nhà đầu tư cần tìm hiểu và xem xét các kết quả trước đây của quỹ đầu tư đã tạo ra lợi nhuận như thế nào trong vài năm qua. Đánh giá lợi tức và sự ổn định của quỹ đã thay đổi như thế nào. Từ đó, đưa ra dự đoán về tốc độ tăng trưởng của các chứng chỉ trong tương lai. Đây là bước cơ bản mà nhà đầu tư nên tìm hiểu và thực hiện trước khi quyết định đầu tư vào chứng chỉ quỹ.

Danh mục đầu tư đa dạng

Một quỹ đầu tư chuyên nghiệp đều sẽ luôn đa dạng hóa các danh mục đầu tư ở nhiều lĩnh vực khác nhau. Bằng cách đầu tư vào chứng khoán có rủi ro dựa vào tỷ lệ đầu tư khác nhau trên thị trường. Đa dạng hóa lĩnh vực đầu tư không loại bỏ hoàn toàn mọi rủi ro, nhưng có thể giảm thiểu phần nào quy tắc chia đều số trứng giữa các rổ khác nhau.

Tùy theo cách thức nhà đầu tư muốn tối đa hóa lợi nhuận hay đơn giản là duy trì dòng tiền ổn định trong dài hạn mà mỗi quỹ tương hỗ có những danh mục sản phẩm tương ứng. Bạn nên tham khảo danh mục đầu tư của mình để đánh giá mức độ phù hợp của bạn với mục tiêu đầu tư của Quỹ.

Cần đưa ra các tiêu chí để có thể đánh giá chứng chỉ quỹ một cách chuẩn xác

Khả năng hoạt động của công ty quản lý quỹ

Ban quản lý quỹ tập hợp những người có nhiều năm kinh nghiệm đầu tư trên thị trường, những người sẽ giúp bạn xây dựng danh mục đầu tư, phân tích và đánh giá thị trường cũng như đưa ra các quyết định mua và bán.

Việc quản trị và phát hành chứng chỉ quỹ phù hợp cũng cho thấy khả năng làm việc chuyên nghiệp hay không của các công ty. Vì vậy, nhà đầu tư nên tìm một quỹ đầu tư tốt và uy tín để đảm bảo an toàn và lợi nhuận cho mình.

Các thông tin công bố cho nhà đầu tư là minh bạch

Thông tin công bố trên các phương tiện thông tin đại chúng phải được công ty quản lý quỹ công bố rõ ràng, minh bạch và thường xuyên để nhà đầu tư có thể theo dõi và cập nhật tình hình liên tục. Để chọn quỹ đầu tư tốt nhất, cần nghiên cứu kỹ công ty quản lý, ngân hàng giám sát và các tài liệu liên quan. Ngoài ra, nhà đầu tư phải hiểu rõ rủi ro và những lưu ý quan trọng khi quyết định đầu tư vào chứng chỉ quỹ.

Bài viết trên đây đã giúp bạn đọc hiểu thêm những thông tin bổ ích về chứng chỉ quỹ. Hy vọng bạn có thể lựa chọn chính xác phương pháp đầu tư hiệu quả, giảm rủi ro tối đa và mang lại cho mình mức lợi nhuận mà bản thân mong muốn.

>>> Xem nhiều bài học kinh doanh, kinh tế hữu ích: Kênh youtube KIEN THUC KINH TE official

Top 5 cuốn sách chứng khoán hay nhất: